Даже в самом надёжном предприятии, регулярно проходящем аудит крупнейших фирм, случаются кражи. Из моего опыта 95% случаев краж происходят со стороны сотрудников, причем 75% из них связаны с деятельностью службы безопасности (СБ). Я поделюсь своими наблюдениями и методами, которые использует СБ для совершения краж.
Даже в самом надёжном предприятии, регулярно проходящем аудит крупнейших фирм, случаются кражи. Из моего опыта 95% случаев краж происходят со стороны сотрудников, причем 75% из них связаны с деятельностью службы безопасности (СБ). Я поделюсь своими наблюдениями и методами, которые использует СБ для совершения краж.
Недокументированный нал
Почти в каждой компании есть наличные деньги, используемые для выплаты неофициальных зарплат, взяток и подарков. Чаще всего управление этими средствами возлагается на СБ. Они сопровождают инкассаторов, обустраивают хранилища для ценностей и арендуют банковские ячейки. Такие операции контролируются более тщательно, чем обычные, поэтому СБ действует по следующей схеме.
Предварительно инструктированный руководством сотрудник — скажем, Евгений — уносит в банковскую ячейку определенную сумму. Он входит с сумкой, через некоторое время выходит с ней и уезжает. На следующий день или спустя несколько часов Евгений возвращается в ячейку. Через непродолжительное время он выбегает взволнованный, звонит кому-то и приглашает руководителя банка. Оказывается, деньги пропали. Сотрудники СБ подают заявление в полицию, сообщают руководству о расследовании, выдвигают предположения о виновности банковских сотрудников. Работа ведется активно, СБ выделяют дополнительные ресурсы, но никаких результатов.
Что на самом деле произошло? Руководство СБ заранее спланировало операцию по краже. Евгений не помещал ничего в ячейку, а спокойно унес деньги и разделил их с руководством. СБ создает иллюзию масштабного заговора и манипулирует владельцем компании.
Игра в куклу
Евгений, зная слабые места компании (поставщики-однодневки, неофициальные выплаты, работа мигрантов без документов), договаривается со своим другом или знакомым из управления экономической безопасности МВД или противодействия коррупции о том, что тот запросит документы по слабому месту в их компанию и пригласит генерального директора.
Владелец, ошарашенный, срочно вызывает Евгения. Евгений изучает запрос, хмурится, говорит, что знает этого оперативного работника, описывает его как человека, который исследует, как крот, просто не отказывается, ведь он не берет деньги. Подумав, Евгений вспоминает, что знаком с его руководителем, и через него можно попробовать «закрыть» вопрос.
Владелец, конечно, передает Евгению указанную им сумму, а тот делится с оперативным работником. Ситуация может регулярно повторяться с запросами от разных работников из различных управлений.
Абонентская плата
Когда компания арендует производственную базу или начинает строительство, местные власти обнаруживают в это время поток денег и начинают проводить проверки от различных ведомств. Вновь появляется человек по имени Егор, который предлагает уладить все вопросы за ежемесячную «абонентскую плату». Как правило, он добивается соглашений с кем-то одним — чаще всего с местным отделением полиции или участковым, а за отсутствие проблем с другими ведомствами забирает деньги себе в карман. Если какой-то из них все же является, Егор объясняет это неотвратимым форс-мажором и мгновенно бежит устранять проблему. Иногда он даже заявляет, что штраф будет выплачен из будущих абонентских плат. В конечном итоге он сам оплачивает штраф, и через месяц «абонентская плата» снова поступает.
Мифы о взятках
Взятки — это неотъемлемая часть российской реальности. Но иногда сами силовики придумывают их сами. Например, когда вам нужно участвовать в тендере на право заключить большой контракт, можно предложить взятку. Ваш «эсбэшник» Егор утверждает, что у него есть знакомый в компании, проводящей тендер, и уговорил его дать взятку после успешной сделки. Если сделка не состоится, Егор идет к владельцу за деньгами. Если же что-то идет не так, он разводит руками и говорит, что не брал деньги вперед.
Фальсификация текущих расходов
Это самый незначительный вид хищения, но он также неприятен тем, что из-за таких незначительных сумм безопасники готовы к обману. Суть в том, что в компании утверждаются компенсации, не требующие детального отчета — например, оплата топлива для личных автомобилей, проверка сотрудников в базах МВД, аренда банковских ячеек на физическое лицо, подарки друзьям из государственных органов. Предлоги для компенсаций периодически меняются — старые ячейки закрываются, личные автомобили продаются, а через базы МВД проверяются бесплатно друзья-оперативники, а Егор берет столько же денег, сколько в прошлом месяце.
Что делать?
Прежде всего, владельцу следует иметь рядом с собой квалифицированного юриста, который может распознать признаки мошенничества со стороны службы безопасности. Во-вторых, стоит поддерживать дружеские отношения с коллегами по бизнесу и регулярно в неформальной обстановке обсуждать проблемы, связанные с безопасностью, и договариваться о мерах по их минимизации в компании. Я, например, посещаю дорогой фитнес-клуб и общаюсь с предпринимателями моего уровня и выше.
Фото на обложке: Win-Initiative / Getty Images
Необходимость собственной службы безопасности для компаний
Согласно данным опроса Общероссийской общественной организации малого и среднего бизнеса «Опора России», в октябре доля малых и средних компаний, сокращающих штат, достигла максимального значения за весь 2022 год. В условиях экономического кризиса бизнес экономит на персонале — это необходимая мера. Однако на определенных категориях экономить не следует, особенно когда речь идет о сохранении безопасности и жизнеспособности бизнеса, а не о его развитии.
Только около 15% российских компаний малого и среднего бизнеса имеют собственную службу безопасности (СБ). В то же время около 70% компаний испытывают потребность в каких-либо функциях службы безопасности.
Идеально, чтобы собственная служба безопасности была универсальным инструментом для прогнозирования и предотвращения рисков компании, а также для поддержки бизнеса в условиях конкурентной борьбы. Главное — чтобы ее содержание оправдывало себя финансово, иначе она лишена смысла.
Оптимальное количество сотрудников службы безопасности в малом и среднем бизнесе — от одного до трех человек, в зависимости от объема работы и выполняемых функций.
Можно ли оптимизировать расходы на службу безопасности, используя ресурсы других подразделений?
Как правило, идея привлечения непрофильных подразделений для обеспечения безопасности неэффективна из-за отсутствия единого центра управления рисками и проблемами компании. Сотрудники этих подразделений обычно не готовы эффективно выполнять дополнительные функции безопасности.
Нуждается ли каждая малая и средняя компания в собственной службе безопасности?
Нет, не все. Это зависит от специфики бизнеса. Например, для небольших компаний, разрабатывающих программное обеспечение в офисных центрах с охраной, вероятно, не нужна отдельная служба безопасности.
То же самое касается компаний, занимающихся поставками оборудования за рубеж. В большинстве случаев такие компании не сталкиваются с инцидентами, требующими постоянного присутствия службы безопасности.
Собственная служба безопасности МВД: надежность и защита вашего бизнеса
Вместе с общепринятыми сервисами, такими как СПАРК и Контр-фокус, мы используем собственные ресурсы для более полного обеспечения безопасности и принятия обоснованных управленческих решений.
| Скачать чек-лист для подготовки к выездной проверке ФНС |
Сервисы проверки контрагентов, доступные для предпринимателей, подтверждают надежность работы с неблагонадежными компаниями в 80% случаев.
Мы имеем опыт работы с различными компаниями:
Абонентское обслуживание включает проверку:
— Проверка кандидатов на работу
— Предотвращение саботажа
— Проверка на аффилированность
— Предотвращение хищений
— Аудит налогов
— Предотвращение задолженности
— Конкурентная разведка
— Поиск бенефициаров
— Оценка рисков
— Инструктаж для ФНС и УЭБиПК
— Защита конфиденциальной информации
— Закрытые каналы связи
— Коммерческая тайна
— Налоговое консультирование
И это только начало! Узнайте полный спектр услуг для вашей отрасли.
| Выбрать пакет услуг |
Как мы уменьшили текучку кадров и убытки в СинемаПарк? И как система видеонаблюдения, детекторы лжи и полиграф помогли выявить сообщников.
Как получить скидку 30% во время пандемии? Мы провели мини-расследование и выяснили, что скрывает арендодатель.
Как компания тратила сотни тысяч рублей в месяц без ведома кассы?
Как и система наблюдения, расследование и полиграфия могут выявить соучастников.
Подробное руководство по обеспечению кибербезопасности
Как проверить потенциальных деловых партнеров?
Все права защищены. Информация, предоставленная на сайте, является конфиденциальной и не подлежит раскрытию.
- Проверка физических лиц
- Проверка юридических лиц
- Проверка иностранных контрагентов
- Создание удалённой службы безопасности
- ИНН 7735186957
- ОГРН 1207700075329
- Политика конфиденциальности
- Москва, Нижний сусальный переулок 5, стр. 18
Скачайте чек-лист для подготовки к проверке ФНС
Заполните данные для скачивания файла
Заполняя форму, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.
Оставьте заявку на консультацию
Заполните поля для записи на конфиденциальную консультацию
Заполняя форму, вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных.
Проблема:
Постоянные нарушения контрагентами своих обязательств привели к накоплению значительной дебиторской задолженности и убыткам. Высокая текучка кадров. Необходимость в отсеивании потенциальных сотрудников, которые используют компанию как ступеньку в карьере.
Действия:
Проверка контрагентов и кандидатов на вакансии в течение года.
Результат:
Было проведено более 500 проверок контрагентов и 270 кандидатов на работу. Более 30% контрагентов были отклонены или не рекомендованы для дальнейшего сотрудничества. Более 50% кандидатов были отклонены из-за наличия компрометирующих материалов, препятствующих трудоустройству.
Задача:
Выявить сотрудников, которые осуществляли ремонт автомобилей в обход учетной системы и кассы.
Действия:
Установка системы видеонаблюдения, анализ всей входящей и исходящей документации, проведение ряда экспериментов и опытным путем выявление всех участников схемы в предприятии. Видеонаблюдение установлено как в ремонтном цехе, так и в офисе автосервиса.
Результат:
Раскрытие полной схемы серого оборота средств с клиентами. Установлено, что в схеме участвовали менеджер по CRM, мастер-приёмщик и рабочий. Ремонт проводился в основном в отсутствие руководства. В результате автомобили либо не регистрировались, либо регистрировались с недостоверными данными. Проанализированы все заказ-наряды, обзвоны клиентов выявили несоответствия информации в заказ-наряде. С помощью камер видеонаблюдения были выявлены остальные два участника схемы. Результаты проверки подтвердились полиграфом.
Проблема:
Арендодатель, отказываясь от снижения арендной ставки в период пандемии, ссылался на большие расходы.
Действия:
Проведение опроса сотрудников бизнес-центра и небольшое расследование.
Решение:
Опрос был проведён с охранником, дворником и уборщиками. Выяснилось, что они все были на неоплачиваемом отпуске, что снизило расходы арендодателя, несмотря на его утверждения. Также было обнаружено, что часть сотрудников была уволена окончательно. Кроме того, были найдены правительственные постановления, предусматривающие налоговые льготы для арендодателей, что также уменьшило их расходы. В итоге, предоставив эти факты на переговорах, удалось договориться о снижении арендной ставки в период пандемии на 30%.